• Пн. Дек 9th, 2024

Вал аферизма

Июл 26, 2024

Мы получили ответ из полиции на наш запрос по делу о мошенничестве, жертва которого, пенсионерка Надежда Полищук, умерла от истощения, выплачивая непосильный кредит. О ней мы писали 4 июля 2024 года (№27) в статье «Шакалы». В запросе интересовались, на какой стадии находится её дело, были ли аналогичные аферы в нашем регионе и сколько таких дел доведено до суда?

Ответ первого заместителя начальника департамента полиции Павлодарской области Д. Кожахметова был лаконичным: «На ваш запрос сообщаю, что по данному факту проводится досудебное расследование по статье 190 части 3 УК Республики Казахстан. В соответствии со статьёй 201 УПК РК иная информация в интересах следствия разглашению не подлежит».

Поясним, что статья 190 – это мошенничество. А часть 3 содержит четыре пункта: 1 – «в крупном размере»; 2 – «лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо приравненным к нему лицом, либо должностным лицом, либо лицом, занимающим ответственную государственную должность, если оно сопряжено с использованием им своего служебного положения»; 3 – «в отношении двух или более лиц»; 4 – «неоднократно». Из ответа непонятно, по какому из этих пунктов идёт следствие. Также не указано число аналогичных афер и дел, доведённых до суда.

Между тем сын покойной Надежды Полищук, который идёт по делу потерпевшим, сообщил, что последнее смс-уведомление из Южного отдела полиции ему пришло на телефон 12 февраля 2024 года, и с тех пор других сообщений не было: «Уведомляем вас, что по вашему уголовному делу за №… принято решение о прерывании срока досудебного расследования по ст. 45 ч. 7 п. 1 УПК РК».

Данная статья означает, что приостановление судебного производства по делу и прерывание сроков досудебного расследования произошло из-за неустановления лица, совершившего уголовное правонарушение. Между тем, как сообщил нам потерпевший, часть фигурантов дела выявлена и опрошена.

Напомним фабулу дела. 73-летняя пенсионерка Надежда Полищук, увидев в интернете фейковую рекламу заработка на акциях АО «НК «КазМунайГаз», решила вложить деньги в акции этой компании. Аферисты убеждали, что это государственный проект. Полищук зарегистрировалась на сайте мошенников, и те стали обрабатывать её по ватсапу. В итоге женщина перевела на их счета

4 180 000 тенге. Причём 2 500 000 тенге она взяла в кредит под залог своей квартиры. А этот эпизод с кредитом, как мы считаем, можно выделить в отдельное уголовное дело.

Мошенники убедили Полищук взять кредит в конкретной микрокредитной организации под залог квартиры. Она поддалась на уговоры и решила взять в ней три миллиона. Странно, что кредиторы тоже связывались с пенсионеркой по ватсапу, а за получением средств пригласили не в офис, а стали водить по нотариусам, двое из которых отказались оказывать им свои услуги, почуяв неладное.

А дальше произошёл ещё один эпизод мошенничества, все фигуранты которого выявлены. Подписывая документы у нотариуса, Полищук заметила, что сумма кредита в документах завышена с трёх миллионов до 4 560 000 тенге. Она стала возмущаться, но в присутствии нотариуса кредитор убедил её, что так положено, и выдал ей на руки три миллиона. 500 тысяч из этой суммы её убедили отдать за услуги менеджера по подбору кредитов. В итоге Полищук вместо запрашиваемых трёх миллионов тенге получила 2 500 000 тенге и осталась должна 4 560 000 тенге. Всё это происходило в присутствии нотариуса, который сделку заверил. Если это не афера, то что?

Позже кредитор признался сыну потерпевшей, что он даёт в кредит людям деньги под залог квартиры, когда видит, что выплатить кредит они не смогут. Тогда за долги он через суд выкупает квартиру по дешёвке, а потом перепродаёт дороже, на этом и зарабатывает. Здесь мы видим, как пенсионерку буквально вогнали в неоплатный долг, создав ситуацию, в которой она не смогла бы его выплатить, – вместо трёх миллионов навязали 4 560 000 тенге, выдав меньше запрашиваемой суммы. Видят ли это полицейские?

Но главное, на что должны были обратить внимание следователи, это то, что аферисты, действовавшие от лица «КазМунайГаза», убедили Полищук в телеграм-переписке, которая сохранена, взять кредит, зарегистрировавшись на фейковом сайте, замаскированном под страницу реально существующей микрокредитной организации. С одной малозаметной, но существенной разницей – название этой организации написано через дефис. Более того, настоящая МКО сайта не имеет и оказывает услуги через приложение.

Полищук оставила на поддельном сайте свой номер телефона, и с ней на связь вышла девушка, представившаяся менеджером по кредитам, а после и сам кредитор. Оба из Павлодара. После совершения аферы, когда Полищук перевела аферистам взятую в кредит сумму, оба фейковых сайта – «КазМунайГаза» и микрокредитной организации закрылись. Причём Полищук заключила договор займа под залог квартиры не с юридическим лицом – микрокредитной организацией, а с физическим – невесть откуда взявшимся кредитором.

То есть прослеживается прямая связь между аферистами из «КазМунайГаза» и павлодарскими кредиторами. Ещё одна важная деталь – кредитор признался, что занимает деньги под залог квартиры, если видит, что заёмщик не сможет вернуть долг. Мог он знать её финансовую ситуацию, если ранее сам обобрал Полищук под видом менеджера «КазМунайГаза» и высосал из неё всё до последней копейки? Полицейские опросили кредитора и девушку – кредитного менеджера – и отпустили. Могли те организовать эту двойную аферу с «КазМунайГазом» и МКО? Не исключено.

Отдавая всю пенсию на выплату кредита, пожилая женщина дошла до истощения, что и стало причиной её смерти. Аферистам, действующим под видом «КазМунайГаза», она выплатила 4 180 000 тенге. Около миллиона отдала кредитору, плюс три миллиона выплатил её сын, чтобы снять с квартиры залоговое обременение. Из-за этих махинаций семья Полищук потеряла мать, не говоря об ущербе порядка восьми миллионов тенге.

Недавно в телеграм-канале kerek.pv павлодарцы пожаловались на похожую аферу. Там также некий человек выдал им кредит под залог квартиры, причём в документах указал не залог, а куплю-продажу. И также в присутствии нотариуса убедил их поставить подпись, сказав, что так положено. В итоге пострадавшие потеряли свою жилплощадь. Схема и психологическая тактика похожи на предыдущий случай. Не одна ли это шайка?

По данным департамента Комитета по правовой статистике Павлодарской области, за шесть месяцев текущего года в нашем регионе наблюдается рост преступности на 13,1 %: с 2545 до 2879 преступлений. Причина роста обусловлена увеличением регистрации мошенничеств на 47,4 %, с 713 до 1051 случаев. По статистике, 36,5 % преступлений в области являются мошенничеством – по сути, каждое третье. 83,3 % из них – в сфере интернета.

Лидирует Павлодар – 709 случаев, Экибас­туз – 169, Аксу – 102 и т. д. Причинённый ущерб исчисляется гигантской суммой – свыше трёх миллиардов тенге, из которых возвращено лишь 130 миллионов. Из 1051 дела окончено 328, или всего 31,2 %. Исходя из этой статистики становится понятно нежелание полиции отвечать на вопросы, сколько было аналогичных мошенничеств и сколько дел доведено до суда.

Поэтому обращаемся к павлодарцам: будьте бдительны! Не поддавайтесь на обещания лёгкой прибыли! Бесплатный сыр – только в мышеловке. Все реальные темы обогащения являются коммерческой тайной, и никто делиться с вами ими не будет. Повышайте свою экономическую и юридическую грамотность, пользуйтесь информацией только из официальных источников, держите в курсе своих дел близких родственников. От мошенников вас спасёт только самооборона.

Фёдор КОВАЛЁВ.

Фото Валерия БУГАЕВА.