Казалось бы, в наше время о финансовых пирамидах известно каждому. Но несмотря на предупреждения и громкие разоблачения, тысячи казахстанцев продолжают становиться жертвами финансовых ловушек. Причины всё те же – жажда легких денег и чрезмерная доверчивость, однако масштабы проблемы только растут.
Старые методы отъема денег, такие как кражи, грабежи и разбои, стали менее актуальными. На сегодняшний день преступники сместили акцент на более интеллектуальные виды преступлений. Финансовая пирамида редко выглядит как нечто подозрительное. Она может называться кооперативом, инвестиционным проектом, мобильным приложением, интернет-магазином. С помощью хорошо замаскированных схем вкладчики вовлекаются в систему, основанную на перераспределении средств между новыми и старыми участниками. Людям обещают щедрые дивиденды, подарки, машины, квартиры. В результате – сотни обманутых, потерянные миллионы и зачастую разрушенные судьбы.
Как рассказал руководитель организационно-контрольного управления департамента экономических расследований по Павлодарской области Арман Избастинов, только с начала этого года ведомство зарегистрировало четыре уголовных дела по фактам создания и руководства финансовыми пирамидами.
Заводы, высокие доходы
Тысячи вкладчиков по всей стране охватила пирамида «Asar Baspana», которая маскировалась под потребительский кооператив. С 2023 года по февраль 2025 казахстанцев активно привлекали рекламой в соцсетях о том, как легко и без процентов можно приобрести движимое или недвижимое имущество. Только в нашей области кооператив обманул 1500 человек на 190 миллионов тенге. Филиалы финпирамиды действовали по всей стране, региональные менеджеры вели агрессивную рекламу деятельности компании и сбор денег.
В Павлодарской области потерпевшими от лже-кооператива официально признали 17 человек с ущербом свыше 26 миллионов тенге.
Как рассказали в департаменте экономических расследований, вкладчики входили в проект с 15 тысячами тенге, через две недели сумма вклада повышалась вдвое, следующим шагом каждый должен был привлечь еще двоих человек. Участник пирамиды проходил несколько этапов, всё это время финансовая «лестница» росла за счет всё новых вкладчиков. Основные клиенты – люди в возрасте, которые верили в высокие доходы и завлекали своих снох, дочерей, сыновей, мужей, братьев, сестёр. Срабатывало сарафанное радио. Организаторы устраивали показушные тренинги с раздачей машин, дорогих смартфонов и украшений из низкопробного золота, которые выдавали за эксклюзивные работы.
– Людям говорили, что у кооператива серьезный бизнес, заводы в Алматы по изготовлению БАДов, косметики и прочих товаров, а по факту никакого производства нет, – сообщил Арман Избастинов. – Организаторы закупали готовую продукцию сторонних производителей и просто маркировали ее логотипом кооператива. При задержании у них изъяли крупную сумму. Следствие установило, что бухгалтерия не велась, деньги платились либо наличными, либо переводом, после всё аккумулировалось в одном месте. В ходе досудебного расследования арестованы деньги региональных менеджеров на сумму порядка 50 миллионов тенге и автомобиль на 11 миллионов тенге. В мае этого года уголовное дело передали в Алматы, поскольку основные фигуранты зарегистрированы там.
К слову, деятельность лже-кооператива пресекли в марте этого года. По данным агентства по финансовому мониторингу, организаторы пирамиды во главе с неким Туганбаевым привлекли от 86 тысяч вкладчиков 12,4 миллиарда тенге, обещая каждому доход до 30 процентов от вложений ежемесячно. В ходе следствия установлено, что казахстанец вместе со своими подельниками присвоили 3,8 миллиарда тенге. Кроме этого, у задержанных изъяли крупную сумму, дорогие автомобили.
Отмыли миллионы
В марте этого года в межрайонном уголовном суде Павлодара вынесли приговор организатору финпирамиды HAS Holding. Семь фигурантов дела получили от 6 до 12 лет колонии. Филиалы финпирамиды действовали в Астане, Алматы, Павлодаре и Экибастузе. Установлены факты отмывания денег на общую сумму 572 миллиона тенге. Пострадали 52 вкладчика, общий ущерб – 318 миллионов тенге. Как сейчас выясняется, обманутых гораздо больше.
– Почти ежедневно регистрируем заявления от пострадавших. На сегодняшний день поступило 54 заявления на общую сумму ущерба около 300 миллионов тенге. Заявления приходят из разных регионов. Досудебное расследование продолжается, – говорят в департаменте экономических расследований.
Иллюзия доходов
Свою схему обмана на доверчивых любителях легких денег испытала и 36-летняя жительница Павлодарской области. Женщина организовала фейковый интернет-магазин с мобильным приложением и предлагала вознаграждение за покупки. Операции проводились через Kaspi.kz и платёжное приложение KaspiPay, зарегистрированное на её ИП. Люди загружали мобильное приложение, видели, как их вклады якобы растут, но вывести их уже не могли. Таким образом павлодарка обманула 71 человека более чем на 141 миллион тенге.
Десятки миллионов тенге на людской доверчивости заработали и организаторы финпирамиды «Takorp», действовавшей как платформа для рекламных приложений США. С помощью агрессивной рекламы участникам предлагали приобрести криптовалюту через электронную криптобиржу. При этом обязательным условием для каждого было привлечь еще пять новых вкладчиков. За полгода злоумышленники из Павлодара обманули более полусотни человек на общую сумму свыше 49 миллионов тенге.
– В ходе расследования установлено, что подозреваемые лица осуществляли рекламу финансовой пирамиды «Takorp», – говорит заместитель руководителя департамента экономических расследований по Павлодарской области Галиаскар Касымов. – За рекламу финпирамиды предусмотрена уголовная ответственность статьей 217 прим. 1 Уголовного кодекса. Сейчас дело рассматривается в суде. Но после того, как подозреваемые начали возмещать ущерб потерпевшим, стали поступать заявления и от других пострадавших. На сегодняшний день мы уже получили восемь заявлений на 3,5 миллиона тенге. Следствие продолжается.
Мечта за наличные
С начала этого года специалисты с помощью системы «кибернадзор» заблокировали 421 ссылку с признаками финпирамиды и закрыли два аккаунта в соцсетях с охватом более пяти тысяч подписчиков. В департаменте экономических расследований составили и собирательный портрет тех, кто в основном попадает в финансовый капкан. Как правило, это люди среднего возраста, часто безработные, со средним образованием, часто доверчивые, уязвимые.
– Мы им говорим, что даже банки Америки не дают такие проценты, – рассказывает Галиаскар Касымов. – Но люди верят. Закладывают золото, машины, квартиры, берут кредиты, последние деньги отдают в целях легкой наживы. Тем временем организаторы финпирамид для замыливания глаз дарят некоторым участникам телефоны, проводят фуршеты в дорогих ресторанах, приглашают звезд, создают видимость настоящего бизнеса. А когда финансовая пирамида лопается, обманутые вкладчики остаются без жилья, в больших долгах, у некоторых не выдерживают нервы, от отчаяния люди идут на крайние шаги.
К слову, появился новый феномен – «профессиональные вкладчики». Они осознанно заходят в пирамиды, успевают вывести прибыль, привлекают других и уходят в другие пирамиды.
– Мы сейчас вносим ходатайство в центральный аппарат о дополнении статьи Уголовного кодекса понятием «профессиональный вкладчик», чтобы их тоже привлекать к уголовной ответственности за вовлечение людей.
Для формирования культуры финансовой безопасности, критического мышления и нетерпимости к мошенникам сотрудники ДЭР по Павлодарской области при содействии управления внутренней политики региона проводят встречи с работниками различных предприятий, со студентами вузов и колледжей, профсоюзными организациями, ведут занятия по финансовой грамотности в школах.
– Если каждый руководитель объяснит своим сотрудникам, что не бывает легких денег, это уже спасет чьи-то сбережения и жизни, – подчеркнул Галиаскар Касымов.
Анна УРАЛОВА.
Фото Валерия БУГАЕВА.