Павлодарская пенсионерка Надежда Полищук умерла от истощения, став жертвой интернет-мошенников и нечистых на руку кредиторов. С 2022 года в Казахстане действуют аферисты, предлагающие заработать на инвестициях в АО «НК «КазМунайГаз». Они собирают деньги и скрываются. К нам в редакцию обратился сын пострадавшей Алексей Полищук, посетовав, что следствие по этой афере фактически стоит без движения, а жулики до сих пор на свободе.
Инородное IPO
Для начала мы восстановили очередность событий и выяснили, почему мошенники выбрали целью АО «НК «КазМунайГаз». 27 июня 2022 года Президент РК Касым-Жомарт Токаев завил, что простые граждане должны иметь возможность приобретать акции национальных компаний и получать дивиденды.
28 июня председатель ФНБ «Самрук-Казына» Алмасадам Саткалиев анонсировал IPO – публичную продажу акций «КазМунайГаза» в 2022 году. 90,42% акций «КазМунайГаза» принадлежит «Самрук-Казына», 9,58% – Национальному банку РК. Пока они готовились к IPO, мошенники выстрелили первыми.
Жулики создали с десяток, а потом с сотню фейковых сайтов «КазМунайГаза» и в июле запустили в соцсетях и Ютубе ролики с выступлениями Токаева и руководства компании, предлагая казахстанцам разбогатеть на инвестициях в АО «НК «КазМунайГаз».
Для этого нужно было заполнить на указанном сайте анкету и оставить телефон. Далее жулики обрабатывали жертву по ватсапу. Предлагали брокерские услуги от имени Народного банка РК, скидывали номера карт для перевода денег. АО «НК «КазМунайГаз» выступило в СМИ с запоздалым опровержением.
7 ноября «КазМунайГаз» официально заявил о старте «Народного IPO». Но в декабре продали только 3% акций вместо запланированных 5%. Причём иностранные инвесторы, на которых была надежда, отреагировали слабо, а в 2023 году акции упали в цене не только из-за удешевления нефти, но и из-за неудачной отчётности за прошедший год.
Не была ли афера с акциями запущена для удара по АО «НК «КазМунайГаз»? Данные события происходили на фоне суда между Казахстаном и молдавскими инвесторами Анатолом и Габриэлем Стати. В 2019 году по иску Стати были арестованы акции KMG Kashagan B.V. на $5,2 млрд, принадлежащие ФНБ «Самрук-Казына».
14 июня 2022 года Апелляционный суд Гааги снял арест с акций KMG Kashagan B.V. Тогда советник премьера Марат Бекетаев отметил: «Мы будем продолжать бороться с такими преступниками, как Стати, и не позволим мошенникам использовать в своих интересах нашу страну, нашу инвестиционную систему, наших людей и наши ресурсы».
А в июле на Казахстан из-за рубежа вдруг обрушилась жульническая атака с фейковыми акциями «КазМунайГаза». Как говорится в одном меме: «Совпадение? Не думаю».
Ловушка
72-летняя Надежда Трофимовна Полищук жила одна. Супруг умер, дочь в 90-х уехала в Москву, а сын в Омск. Они общались по скайпу. В августе 2022 года Ютуб ей подкинул вышеупомянутый ролик, и женщина зарегистрировалась на сайте. Далее хронологию воспроизводим по её прошлогоднему заявлению в прокуратуру Павлодарской области.
«28 августа 2022 года со мной связалась по ватсапу Валентина Волкова, представившись сотрудником АО «НК «КазМунайГаз» из отдела инвестиций, предложила заработок на финансовом рынке. Я согласилась, так как была уверена, что это государственная компания», – писала Надежда Трофимовна.
Волкова прислала ей 15-страничный договор об оказании брокерских услуг от лица АО «Народный банк Казахстана» и скриншот статьи «Президент Казахстана пообещал помочь Европе с нефтью и газом».
Полищук не заметила, что сотрудница крупной компании пишет ей с безликого аккаунта, что в договоре нет реквизитов сторон, а статья взята не с казахстанского, что было бы логично, а с украинского сайта.
Поэтому пенсионерка с лёгкостью перевела через банкомат на присланный номер счёта Народного банка 80 тысяч тенге и через час получила ссылку на адрес торговой площадки, логин и пароль личного кабинета.
Потом Полищук представили по ватсапу её финансового аналитика Петра Тодорского. Тот объяснил, как работает финансовая биржа, убедил женщину никому из близких не говорить о вкладе и просил её узнать в банке свой кредитный потенциал.
«Убеждал меня, что за полгода можно легко вернуть вложенные деньги и заработать на инвестициях. Настоятельно рекомендовал зайти на сайт (казахстанской микрокредитной организации – прим. авт.) и сделать заявку под залог недвижимости», – писала Полищук.
На указанный им счёт Надежда Трофимовна перевела 800 тысяч тенге личных сбережений. На следующий день позвонил другой аналитик и для получения большей прибыли настоятельно рекомендовал взять кредит в той же МКО. Полищук оставила на сайте МКО заявку на три миллиона тенге.
В лапах ростовщиков
На следующий день из МКО пенсионерке позвонила Дарина, помощник по подбору кредитов, и стала убеждать взять беспроцентный кредит под залог недвижимости – год ежемесячно выплачивать по 120 тысяч тенге, а потом разом погасить оставшуюся часть. Полищук прислала ей фото квартиры, техпаспорта и коммунальных счетов. Техпаспорт оказался старым, и его пришлось переделать.
Потом из МКО перезвонила Гульжан и назначила встречу у нотариуса для оформления кредита. 8 сентября Полищук встретилась у него с Гульжан и кредитором, неким С., по описанию – пацаном из 90-х. Однако нотариус отказал им в услуге из-за нестандартного договора и выгнал.
Пенсионерку сразу же отвезли к другому нотариусу, но тот тоже отказал, так как в собственниках квартиры числился муж, умерший пару лет назад. Женщина привела в порядок и эти документы. 12 сентября Гульжан назначила встречу у третьего нотариуса. Из заявления Полищук прокурору: «Перед оформлением у нотариуса Гульжан и С. убеждали меня говорить, что цель кредита – это ремонт квартиры. При оформлении договора займа в его тексте написали, что мне передают 4 млн 560 тысяч тенге, но фактически на руки отдали только 3 млн тенге (я была с этим не согласна) и в присутствии нотариуса убедили меня, что это нормальная практика, так как заём беспроцентный, а разница – это вознаграждение за выдачу кредита. 500 тысяч тенге из 3 млн тенге мною были переданы Гульжан (она сказала, что я должна за помощь по подбору кредита) в присутствии нотариуса».
В тот же вечер Надежде Полищук, словно почуяв деньги, написал её новый аналитик Дмитрий Каплан. Причём написал с номера, начинающегося на +44 – телефонного кода Великобритании. Он прислал ей номер карты, на которую нужно перечислить деньги для пополнения брокерского счёта. 13 сентября она перевела 2 500 000 тенге на имя Есова Д.К.
16 сентября женщине написали, что нужно оплатить страховку 300 тысяч тенге для вывода накопленных денег. Она перевела и эту сумму. 23 сентября новый аналитик Алексей Акимов запросил 300 тысяч тенге за конвертацию, но у пенсионерки кончились деньги. Высосав из жертвы всё до копейки, аферисты пропали. Полищук выплатила им 4 180 000 тенге и ещё осталась должна 4 560 000 тенге по кредиту.
«Так как я каждый месяц выплачивала по 120 тысяч тенге (это практически вся моя пенсия) по договору займа С., денег не было даже на еду, что плохо сказалось на моём здоровье. В данный момент я поняла, что меня обманули и в результате вероятного сговора с нотариусом по оформлению договоров займа и залога мошенники планируют завладеть моей квартирой», – писала она прокурору.
Жалко, что закон, ужесточающий выдачу кредитов, ввели в Казахстане только этой весной. Жертв было бы меньше.
Голодная смерть
Восемь месяцев Надежда Никифоровна утаивала от детей свои финансовые операции и голодала. По скайпу они заметили, что мать похудела. Она объяснила, что потеряла кошелёк с пенсией. Дети высылали деньги. Однажды пенсионерка проговорилась, что скоро они разбогатеют. Сын стал расспрашивать, и тут всё вскрылось.
– Я примчался сюда из Омска, говорю: мать, это же развод! Она: нет! Упирается и всё, – рассказывает Алексей Полищук. – По итогу было написано заявление в областную прокуратуру по этой мошеннической схеме. Прокуратура передала заявление в полицию. Полиция заглохла. На второй месяц я написал жалобу в областную прокуратуру о бездействии. Прокуратура мою жалобу опять спустила в полицию, и опять тишина. Через месяц я написал в Генпрокуратуру о бездействии прокуратуры областной. Это было в 2023 году. Тоже тишина. Я вторую жалобу пишу, что меня не опросили, её телефон не проверили. Через недели две вызывает местная полиция, взяли с меня показания, проверили телефон, и тишина. В январе 2024 года следователь сказала, что нашли двоих, кому перечисляли деньги. Но пока идёт следствие, это не разглашается.
По словам Алексея, Южный отдел полиции опросил кредитора, его помощниц и нотариуса, но в феврале дело приостановили. За последние четыре месяца существенных сдвигов он не заметил. Самое страшное, что ушла из жизни его мама – Надежда Полищук.
– Она голодала, довела себя до такой степени, что организм не принимал пищу. Уже ходить сама не могла. Я к ней приезжал, заказывал «скорую» с носилками, возил по докторам, на обследование, – вспоминает Алексей. – Потом нашёл сиделку, договорились на пять тысяч в день. На месяц вперёд заплатил, ещё 150 тысяч на мелкие расходы оставил. Прошло четыре дня, и соседка позвонила, говорит, что мать умерла. А сиделка со всеми деньгами скрылась и на телефон не отвечает.
Звенья одной цепи?
После смерти Надежды Трофимовны кредитор С. взялся за её сына. Алексей выплатил ему три миллиона тенге и снял с квартиры обременение. Причём С. два раза приходил к нотариусу без документов и в конце уговорил его решить вопрос через eGov. Алексей поинтересовался, какая ему выгода давать беспроцентные займы, и получил циничный ответ, сохранённый в аудиозаписях: «Я подскажу вам, чем выгодно. Люди вот так берут кредиты, не выплачивают в сроки. Делается исполнительная надпись в суд. Суд принимает решение, накладывает арест на заёмщика. Если у него денежных средств не имеется, то выставляется квартира на продажу судоисполнителем. На определённых государственных площадках я могу эту квартиру выкупить по цене ниже рыночной. Потому что, как правило, судоисполнитель устанавливает цену на 40% дешевле от рыночной цены. Я могу самостоятельно выкупать эту квартиру, перепродавать её и зарабатывать на этом. Потому что люди иногда берут кредит, а финансово не подсчитывают свои силы и возможности. Это у нас девятая сделка в данном ключе. Из девяти сделок два-три человека не могут покрыть свои кредитные обязательства».
Вот такие волки, или, точнее, шакалы с Уолл-стрит, обитают в наших джунглях. Полиции стоит выяснить, почему на Надежду Полищук вместо трёх миллионов повесили четыре с половиной, и что это за полумиллионное вознаграждение за подбор кредита? Почему нотариус заверил сделку, от которой отказались другие? И главное, нет ли связи между аферистами, действующими от лица «КазМунайГаза», и МКО, услуги которой они настойчиво навязали потерпевшей?
Не являются ли они одним и тем же лицом, так как полиция Казахстана предупредила граждан о появлении двойных афер. В этом году в такой переделке другая павлодарка потеряла 13 млн тенге. Она инвестировала в фиктивные акции «КазМунайГаза» 6 млн тенге, а потом, поняв, что её надули, обратилась к юристу, который тоже оказался мошенником и выманил у неё ещё 7 млн тенге.
Сколько казахстанцев пострадало от этих аферистов, неизвестно. По данным проекта New Aeon, в ноябре 2022 года на фейковых сайтах «КазМунайГаза» было зарегистрировано порядка 14 000 человек. В 2023 году Генпрокуратура РК зафиксировала рост интернет-мошенничеств. 44 000 казахстанцев понесли ущерб в 150 млрд тенге! Раскрыто всего 7% преступлений, потому что аферисты в основном действуют из-за рубежа.
В этом году правоохранители официально заявили, что основная часть мошеннических звонков поступает в Казахстан из Украины. Полиция Казахстана, Чехии и Украины в ходе совместной операции ликвидировала пять мошеннических call-центров – три в Одессе и два в Запорожье. Задержано 32 человека. Возможно, среди них и те, кто грабил казахстанцев, дискредитируя АО «НК «КазМунайГаз».
Мы сделали журналистский запрос в департамент полиции Павлодарской области о том, как идёт расследование дела Надежды и Алексея Полищук и сколько в нашем регионе было подобных афер. Надеемся опубликовать ответ в следующем номере.
Фёдор Ковалёв.
Фото из открытых источников.